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| 회사명 | 상품명 | 약관 | 최초 설정일 |
판매 여부 |
설정액 (억원) |
상품 유형 |
수수료 구분 | 경과기간별 수수료율(%) |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1년 | 3년 | 5년 | 7년 | 10년 | 15년 | 20년 | 30년 | ||||||||
| 한국투자 밸류자산운용 |
한국밸류10년투자 연금증권전환형 투자신탁1호(주식) |
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2007년 03월 19일 |
판매중 | 5177 | 주식형 | 총납입원금 대비 수수료율 |
2.06 | 4.99 | 8.66 | 11.54 | 15.96 | 23.20 | 30.51 | 55.16 |
| 적립금 대비 수수료율 |
2.03 | 2.48 | 2.59 | 2.23 | 2.37 | 2.40 | 2.42 | 2.45 | |||||||
| 한국투자 밸류자산운용 |
한국밸류10년투자 연금증권전환형 투자신탁1호(채권) |
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2011년 07월 19일 |
판매중 | 229 | 채권형 | 총납입원금 대비 수수료율 |
0.29 | 0.87 | 1.44 | 2.02 | 2.91 | 4.42 | 5.97 | 11.05 |
| 적립금 대비 수수료율 |
0.29 | 0.47 | 0.50 | 0.52 | 0.53 | 0.54 | 0.54 | 0.55 | |||||||
| 한국투자 밸류자산운용 |
한국밸류10년투자 증권투자신탁1호 (채권혼합)(C-P) |
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2013년 04월 02일 |
판매중 | 58 | 채권 혼합형 |
총납입원금 대비 수수료율 |
0.75 | 2.15 | 3.57 | 5.01 | 7.20 | 10.94 | 14.78 | 27.35 |
| 적립금 대비 수수료율 |
0.74 | 1.16 | 1.25 | 1.28 | 1.31 | 1.33 | 1.34 | 1.36 | |||||||
- <수수료율 산출 기준>
- 가. 산출 가정 : 최초 판매일에 가입하여 20년간 매월 일정금액(30만원)을 납입하고 그 이후 10년이 지나서 연금을 수령하는 것으로 가정
- 나. 원금 대비 수수료율 = 총 수수료의 합계 ÷ 총 납입원금의 합계 (예) 연금저축 최초판매(2001. 7. 1) 후 10년간의 원금 대비 수수료율
: [10년간(2001. 7. 1∼2011. 6. 30) 수수료의 합계] ÷ [10년간(2001. 7. 1∼2011. 6. 30) 납입원금의 합계] - 다. 적립금 대비 수수료율 = (해당 연차의 연간 수수료) ÷ (해당 연차말 시점의 적립금)
(예) 연금저축 최초판매(2001. 7. 1) 후 10년차의 적립금 대비 수수료율
: [10년차(2010. 7. 1∼2011. 6. 30)에 발생한 연간 수수료] ÷ [10년차 말 시점(2011. 6. 30)의 적립금] - 라. 기타 사항
* 상기 수수료율은 고객이 부담하는 일체의 수수료를 기준으로 계산됨
* 상기 수수료율은 일정한 가정에 따라 산출되었기 때문에 고객별 실제 수수료율은 납입금액 및 납입시점에 따라 상이할 수 있음
* 상기 수수료율은 두 가지 기준(원금 또는 적립금 대비 비율)에 따라 비교하여 제시한 것으로서 고객이 이중으로 부담하는 것이 아님
* 문의사항 연락처 : (02)3276-6000
- <유지율 산출 기준>
- 가. 유지율 : 조회시점으로부터 1, 3, 5, 7, 10년 전 해당연도(1. 1∼12. 31)의 신계약건수 중 조회시점까지 유지되고 있는 계약건수의 비율
* 유지율 계산시 타사로부터 이전받은 계약은 포함하고 타사로 이전된 계약은 제외 - 나. (예시) 2012. 9월 말 현재 10년간 계약 유지율
- (A) 2002년(1. 1∼12. 31)의 신계약건수 : 1,000건
- (B) 2002년(1. 1∼12. 31)에 타사로부터 이전받은 계약건수 : 100건
- (C) (A+B) 중 2012. 9월 말까지 타사로 이전된 계약건수 : 30건
- (D) (A+B) 중 2012. 9월 말까지 해지된 계약건수 : 200건
» 유지율 = (A+B-C-D) / (A+B-C) = 870 / 1,070 = 81.31% - 다. 기타 사항
* 문의사항 연락처 : (02)3276-6000
